Mbs Trading Strategien

Mortgage-Backed Security (MBS) BREAKING DOWN Mortgage-Backed Security (MBS) Ein MBS ist auch bekannt als eine Hypothek-bezogene Sicherheit oder eine Hypothek durchlaufen. Ein MBS kann gekauft und verkauft werden durch einen Makler, und die minimale Investition Betrag ist in der Regel 10.000, aber variiert zwischen Emittenten. Es wird entweder von einer Bundesregierung Agentur Firma, staatlich geförderten Unternehmen (GSE) oder private Finanzgesellschaft ausgestellt. Obwohl ein MBS, der von einem staatlich geförderten Unternehmen ausgestellt wird, möglicherweise ein geringeres Risiko ausüben wird, sind Kredit - und Ausfallrisiken weit verbreitet, und die Bundesregierung ist nicht verpflichtet, eine GSE aus dem Ausfall zu beheben. Mortgage-Backed Security Mechanics Wenn ein Investor investiert in eine Hypothek-gesicherte Sicherheit, er ist im Wesentlichen Kreditvergabe an einen Hauskäufer oder Unternehmen. Ein MBS ist ein Weg für eine kleinere regionale Bank zu verleihen Hypotheken an ihre Kunden, ohne sich darum zu kümmern, ob die Kunden haben die Vermögenswerte, um das Darlehen zu decken. Stattdessen fungiert die Bank als Zwischenhändler zwischen dem Hauskäufer und den Investmentmärkten. Diese Art von Sicherheit wird auch häufig verwendet, um die Zins - und Tilgungszahlungen aus dem Pool von Hypotheken an die Aktionäre umzuleiten. Diese Zahlungen können weiter in verschiedene Klassen von Wertpapieren unterteilt werden, abhängig von der Risikobereitschaft von verschiedenen Hypotheken, wie sie unter dem MBS eingestuft werden. Arten von Mortgage-Backed Securities Es gibt zwei gängige Arten von MBSs: Pass-Throughs und Collateralized Hypotheken-Verpflichtungen, auch bekannt als CMOs. Pass-Throughs sind strukturiert als ein Vertrauen, in dem Hypothekenzahlungen gesammelt und an Investoren weitergegeben werden. Pass-Throughs haben typischerweise Laufzeiten von fünf, 15 und 30 Jahren angegeben. Anpassungsfähige Hypotheken, festverzinsliche Hypotheken und andere Arten von Darlehen sind gepoolt, um Pass-Throughs zu schaffen. Die durchschnittliche Lebensdauer der Pass-Throughs kann geringer sein als die angegebene Fälligkeit, abhängig von den Hauptzahlungen des Pools von Hypotheken. Collateralized Hypothek Verpflichtungen bestehen aus mehreren Pools von Wertpapieren, die als Scheiben oder Tranchen bekannt sind. Die Tranchen sind Kreditratings gegeben, und die Preise, die an Investoren zurückgegeben werden, hängen von den Tranchen ab. Zum Beispiel haben Pools von Wertpapieren in der Senior gesicherten Tranche in der Regel niedrigere Zinssätze als die in der ungesicherten Tranche, aufgrund der geringen Risiko in der Senior gesicherten Tranche angenommen. Strategien Wie machen Sie Anleihen für Ihre Anlageziele Strategien für Anleihen investieren von einem Buy-and-Hold-Ansatz bis hin zu komplexen taktischen Trades mit Blick auf Inflation und Zinssätze. Wie bei jeder Art von Investition, wird die richtige Strategie für Sie von Ihren Zielen, Ihrem Zeitrahmen und Ihrem Appetit auf Risiko abhängen. Anleihen können Ihnen helfen, eine Vielzahl von finanziellen Zielen zu erfüllen, wie zum Beispiel: Erhaltung des Kapitals, Einkommenseinkommen, Verwaltung von Steuerschulden, Ausgleich der Risiken von Aktieninvestitionen und Erhöhung Ihrer Vermögenswerte. Weil die meisten Anleihen ein bestimmtes Fälligkeitsdatum haben, können sie ein guter Weg sein, um sicherzustellen, dass das Geld dort zu einem zukünftigen Zeitpunkt sein wird, wenn Sie es brauchen. Dieser Abschnitt kann Ihnen helfen: Entscheiden Sie, wie die Anleihen am besten für Sie arbeiten können. Verstehen Sie, wo Anleihen in Ihre Asset-Allokation passen. Erfahren Sie, wie verschiedene Arten von Anleihen Ihnen helfen, verschiedene Ziele zu erreichen. Denken Sie an anspruchsvolle Handelsstrategien, die auf Marktansichten und Signalen basieren. Unterschiede zwischen den Anleihen erkennen Und Rentenfonds Ihre Ziele werden sich im Laufe der Zeit ändern, ebenso wie die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen für den Rentenmarkt. Wie Sie regelmäßig bewerten Ihre Investitionen, überprüfen Sie hier oft für Informationen, die Ihnen helfen können sehen, ob Ihre Anleihe Anlagestrategie ist immer noch auf Ziel, um Ihre finanziellen Ziele zu erfüllen. Kopie 2005-2013 Die Wertpapierbranche und die Finanzmärkte AssociationMärkte In der Tiefe Ausgewählte pädagogische Verbraucherressourcen Hinweis zur bundesweiten Veränderung Bitte beachten Sie, dass die Anleihen ab dem 1. Oktober 2012 aufhören, bestimmte Anleihepreisinformationen, die derzeit auf dieser Website verfügbar sind, zu erbringen. Ein Großteil dieser Informationen wird der Öffentlichkeit von Regulierungsbehörden der Finanzindustrie zur Verfügung gestellt.160 Direkte Links zu diesen Quellen sind: 160 FINRAs Bond Section des FINRA Market Data Centers. Die Finanzindustrie-Regulierungsbehörde (FINRA) liefert Marktdateninformationen, einschließlich Firmen - und Agenturdaten.160 MSRB EMMA. Der städtische Wertpapier-Regelungsausschuss (MSRB) stellt kommunale Offenlegungen und Marktdaten über sein elektronisches Municipal Market Access (EMMA) - System zur Verfügung. Wir freuen uns, auch weiterhin unseren Besuchern wertvolle Bildungsinformationen an den Finanzmärkten zur Verfügung zu stellen.160 Diese Informationen werden sich weiterhin unter dem Abschnitt "Heads More", "160Glossary" und "60Calculators" befinden. SIFMA News Aktueller Kommentar Erfahren Sie mehr Willkommen bei der Investierung in Anleihen Nur anfangen Muss mehr über Anleihen oder Anlagestrategien erfahren. Durchsuchen Sie die Artikel, Checklisten und Guides, die hier gefunden werden. Bond Basics Neu im Rentenmarkt Erfahren Sie, was, warum und wie in Bond Basics. Erfahren Sie mehr Was Sie wissen sollten Wenn die erste Frage ist 8220what sind bonds8221, dann die nächste Frage ist, 8220what sonst muss ich wissen, um eine versierte Anleihe zu werden investor8221. Erfahren Sie mehr Kauf und Verkauf von Anleihen Entscheidungen treffen, welche Anleihen zu kaufen, wie am besten sie zu kaufen, wie lange Sie wollen, um sie zu halten, und wenn Sie über den Verkauf denken könnte. Erfahren Sie mehr Arten von Anleihen Der Anleihemarkt bietet Investoren mehr Entscheidungen als die Börse. Sie können aus kommunalen, staatlichen, korporativen, hypothekenbesicherten oder Asset-Backed Securities und internationalen Anleihen wählen. Erfahren Sie mehr Anleihen in Ihrer Lebensphase Anleihen sind ein wichtiger Bestandteil eines strategisch ausgewogenen Portfolios in jeder Phase des Investorenlebens. Erfahren Sie mehr European Bond Markets Wenn Sie daran interessiert sind, in europäische Anleihemärkte zu investieren, besuchen Sie bitte InvestinginbondsEurope. org, wo Sie eine breite Palette von Informationen finden. Kopie 2005-2013 Die Securities Industry und Financial Markets Association